Digital Finance Platform

數字金融平台 — 功能與流程操作手冊
帳戶管理 · 資金流轉 · 卡片服務 · 合規認證

帳戶與資產 資金流轉 卡片服務 合規認證
平台首頁畫面

教學目錄

共 26 頁 · 系統功能與業務流程操作教學

Part 1 — 系統入門

  1. 平台簡介
  2. 服務支援與使用環境
  3. 主要功能導覽
  4. 帳戶類型與服務範圍
  5. 登入與註冊流程

Part 2 — 帳戶與資產

  1. 首頁總覽
  2. 快捷操作
  3. 資產頁面

Part 3 — 資金流轉流程

  1. 存入（充值）
  2. 即時兌換
  3. 外轉與內轉
  4. 投資與定投
  5. 出金 / 安全轉帳
  6. 現金找換

Part 4 — 卡片、合規與其他

  1. 信用卡管理 · 資產入卡
  2. 申請新卡 · KYC 認證
  3. 訂單查詢 · 我的設定
  4. 安全機制
  5. 企業服務 · 常見問題

平台簡介

數字金融平台 — 系統定位與核心能力

本平台整合資產託管、法幣兌換、信用卡與合規認證，為個人及企業提供安全便捷的資產管理。

安全合規

雙重驗證 · MSB 牌照 · KYC 認證

多幣種資產

USD、USDT、BTC 等主流幣種

信用卡服務

申請、消費、鎖卡管理

即時兌換

加密資產與法幣快速換匯

服務支援與使用環境

隨時隨地 · 安全便捷 · 多語言服務

項目說明
語言服務繁體中文、簡體中文、English 三語介面自由切換
帳戶安全郵箱驗證碼登入、交易密碼保護、重要操作雙重確認
資產託管多幣種統一管理，即時查看餘額與資產估值
客服支援系統內「聯繫客服」入口

主要功能導覽

登入後，透過底部五個功能入口使用各項服務

首頁

帳戶總覽、快捷操作、卡片預覽、匯率、定投

資產

多幣種餘額、資產組成、USD 估值

卡片

信用卡管理、消費統計、申請新卡

訂單

交易記錄、篩選、詳情查詢

我的

身份認證、密碼、語言、聯絡人

底部導覽可隨時切換功能分頁。

帳戶類型與服務範圍

依帳戶類型提供對應的金融服務

帳戶類型適用對象主要服務
個人用戶一般客戶存入、兌換、投資、轉出、信用卡、身份認證、資產管理
企業合作夥伴商務客戶公司地址管理、企業級帳戶服務
發卡服務帳戶特約客戶卡片發行管理、下級用戶服務
查詢服務帳戶代理客戶邀請管理、業務查詢記錄

若某功能入口未顯示，請確認帳戶類型是否支援該服務，以及是否已完成身份認證（KYC）。

登入與註冊

操作入口：開啟平台 → 登入 / 註冊畫面

登入流程

  1. 輸入註冊時使用的電子郵件
  2. 點擊「立即登入」，系統發送驗證碼至郵箱
  3. 在驗證碼畫面輸入 6 位數郵箱驗證碼
  4. 驗證成功後自動跳轉首頁

註冊流程

  1. 切換至「立即創建新帳戶」分頁
  2. 填寫電子郵件與暱稱（2–20 字元）
  3. 勾選同意《條款與細則》
  4. 提交後完成郵箱驗證即可開始使用
提示 登入頁右上角可切換繁中 / 簡中 / English。

首頁總覽

操作入口：底部導覽「首頁」

帳戶摘要

  • 總資產估值 — 所有幣種 USD 合計
  • 資產組成 — 各幣種佔比圖表
  • 幣種詳情 — 餘額與匯率

首頁功能區塊

快捷操作

存入、兌換、投資、轉出

卡片預覽

左右滑動查看已綁定信用卡

定投計劃

推薦理財方案，輕鬆開始投資

快速匯率

USDT 參考匯率，輔助兌換決策

注意 若身份認證未通過，首頁會提示您完成「更新 KYC」。

首頁快捷操作

首頁中央四個核心按鈕

存入

選擇幣種，取得充值地址

即時兌換

加密資產與法幣互換

投資

瀏覽理財與定投方案

轉出

外轉、內轉、出金、找換

資產頁面

操作入口：底部導覽「資產」

資產總覽

  • 各幣種餘額與 USD 等值
  • 總資產合計與資產組成

支援幣種

USD、USDT、BTC 等主流幣種，點擊可快速充值、轉出或兌換。

存入（充值）教學

將外部加密資產轉入平台託管帳戶

存入充值畫面截圖

操作步驟

  1. 首頁點擊「存入」→ 選擇幣種
  2. 選擇正確的充值網路，複製地址或掃碼
  3. 從外部錢包發送資產，等待確認後餘額更新

重要注意事項

  • 務必核對幣種 + 網路，錯誤充值無法找回
  • 每次充值前請重新確認地址
  • 充值到賬約需 5–10 分鐘

即時兌換教學

操作入口：首頁「即時兌換」

即時兌換畫面截圖

操作流程

  1. 選擇賣出 / 買入幣種，輸入金額
  2. 確認兌換匯率與更新時間
  3. 點擊「繼續兌換」完成安全驗證與入帳

賣出貨幣

選擇持有幣種與金額

買入貨幣

指定目標兌換幣種

即時匯率

頁面顯示當前兌換匯率

安全驗證

確認後即時完成兌換

外轉與內轉

操作入口：首頁「轉出」

轉出方式選擇畫面截圖

訂單列表

查看各類轉出記錄

內轉

平台帳戶之間互轉

外轉

第三方錢包提幣

安全轉賬

銀行帳戶提現

現金找換

於指定門店提現；外轉務必核對地址與網路，錯誤將導致資金永久損失。

安全轉帳、現金找換詳見後續章節。

投資與定投計劃

操作入口：首頁「投資」

理財產品

瀏覽利率、期限與投入條件

定投計劃

首頁推薦精選方案

最新動態

平台活動與優惠資訊

快速匯率

首頁可一鍵進入兌換

出金與安全轉帳

操作入口：轉出 → 安全轉帳至銀行

  1. 選擇轉帳類型，填寫收款人資訊
  2. 輸入金額，確認匯率與手續費
  3. 同意條款並提交，於訂單列表追蹤狀態
待處理 處理中 已完成 已拒絕 訂單詳情可下載收據、查看完整資訊

現金找換

操作入口：轉出 → 現金找換

01

選幣種與網點

選擇要找換的幣種與金額，再指定臨近領取網點。

02

填寫收款資訊

輸入收款人姓名與證件資料，務必與領取人一致。

03

確認並提交

核對匯率與手續費後提交訂單，系統產生領取碼。

04

持碼領取現金

攜帶證件與領取碼至指定網點，完成現金兌換。

提醒 請確認收款人資訊正確，匯率僅供參考。

信用卡管理

操作入口：底部導覽「卡片」

卡片總覽

多卡切換、消費統計、狀態查看

鎖卡 / 解鎖

即時凍結或恢復卡片

ATM 密碼

設定 6 位 PIN 碼

消費限額

調整單筆與循環額度

更換卡片

遺失、被盜或損壞申請

申請新卡

瀏覽卡款並提交申請

如何把資產存入卡片

操作入口：卡片頁 → 轉入卡賬戶 · 冷錢包資金轉入卡內

1 確認餘額
步驟一：首頁確認冷錢包餘額

首頁確認可用餘額
進入「卡片」

2 填寫金額
步驟二：轉入卡賬戶填寫金額

冷錢包 → 卡賬戶
輸入轉入金額

3 密碼確認
步驟三：輸入六位交易密碼

輸入六位數字密碼
確認轉賬

4 提交審核
步驟四：已提交待審核

大額需人工審核
通過後自動入卡

5 入卡完成
步驟五：首頁餘額已更新

餘額已扣減
資產已存入卡片

提醒 轉入卡的資金不可轉出；最低轉入 25 USD；大額轉入需人工審核。

申請新卡流程

操作入口：卡片頁 → 申請新卡

01

確認權益與費用

瀏覽卡款方案，核對年費、額度與消費權益後再申請。

02

填寫申請資料

提交個人／企業資料與收件地址，確保資訊完整正確。

03

支付並提交

完成開卡費用支付後送出申請，等待審核與製卡寄送。

04

收卡並啟動

收到實體卡後，輸入卡號末 6 位與到期日即可啟用。

提示 需先完成身份認證；收卡後輸入卡號末 6 位與到期日即可啟用。

KYC 實名認證

操作入口：我的 → 身份認證

01

選擇類型

卡片 KYC、個人身份認證或企業認證

02

填寫資料

輸入姓名、生日、國籍與地址等必填資訊

03

上傳證件

依類型上傳證件或企業文件完成驗證

04

提交審核

送出後於「我的」頁面追蹤認證進度

已認證 審核中 已拒絕 未認證 支援個人與企業認證
選擇 KYC 類型畫面
新增個人 KYC 認證表單

訂單與交易記錄

操作入口：底部導覽「訂單」

交易記錄

兌換、充值、轉帳等全部活動

篩選查詢

依狀態與類型快速篩選

訂單詳情

點擊記錄查看金額與狀態

「我的」頁面與設定

操作入口：底部導覽「我的」

身份認證

KYC 狀態與入口

交易密碼

設定或修改內轉密碼

內轉聯絡人

管理常用收款人

語言與主題

繁中 / 簡中 / English

聯繫客服

帳戶與交易問題協助

個人資料

用戶名、郵箱、認證等級

安全機制

多層防護保障資金與帳戶安全

郵箱驗證碼

登入與重要操作雙重確認

交易密碼

轉帳等敏感操作保護

鎖卡功能

即時凍結信用卡

收款白名單

出金僅限認證帳戶

密碼設定方式

首次使用

我的 → 設定交易密碼

修改密碼

我的 → 修改交易密碼

企業與合作夥伴服務

商務帳戶專屬功能說明

服務項目操作入口
用戶管理合作夥伴專區 → 用戶列表
查詢列表我的 → 查詢列表
公司地址我的 → 公司地址

常見問題（FAQ）

使用者最常遇到的問題與解答

問題解答
驗證碼收不到？檢查垃圾郵件匣，或點擊重新傳送
充值未到帳？確認幣種與網路，等待 5–10 分鐘
無法轉帳？確認已設密碼、餘額充足、郵箱已註冊
KYC 被拒絕？查看原因後於「我的」重新提交

End of Tutorial

數字金融平台 — 系統教學完畢
如有疑問，請透過系統內「聯繫客服」或查閱條款與條件。

數字金融平台 系統教學手冊 2026

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