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商業機密 · 僅供簽約雙方使用

X TRUST 信託資產管理系統報價單

白標授權 · 實施部署 · 維護期服務

文件編號 XFAQ20260622-001
版本 V1.2
報價日期 2026 年 6 月 22 日
有效期限 自報價日起 30 個工作日
簽發地 香港特別行政區
幣別 港幣(HKD)
甲方(委託方/被授權方)  
乙方(供應方/授權方) X Fintech Asia Limited

第一部分 簽約雙方資料

甲方(委託方/被授權方)

公司名稱 
商業登記號碼 
註冊地址 
電郵 

乙方(供應方/授權方)

公司名稱X Fintech Asia Limited
商業登記號碼72394089-000-11-21-1
註冊地址香港九龍長沙灣荔枝角道888號南商金融創新中心11樓B5室
品牌/產品X TRUST 信託資產管理系統
官方網站xfintechasia.com/xtrust
電郵info@xfintechasia.com

說明:本文件由報價單、授權條款及附錄組成;雙方於末頁簽署後即構成「本合約」。

第二部分 專案概述與交付形態

2.1 專案名稱

X TRUST 信託資產管理系統 — 白標授權、實施部署與維運服務

2.2 平台定位

面向企業與個人之信託資產管理與綜合金融服務平台;系統功能以第三部分功能列表為準。

2.3 交付形態

交付項目說明
行動應用(App)
  • UniApp + Vue 3 跨平台;iOS / Android 原生 App
  • 生物識別、手勢密碼、推送通知
  • 乙方可以協助甲方作App Store / Google Play 開發者帳號上架,Android 另提供 APK 直裝;商店審批結果視平台政策而定,乙方不能保證100%上架成功
網頁端/手機端
  • 跨裝置自適應布局,支援行動與桌面瀏覽器
  • 白標部署於甲方指定域名
營運管理後台
  • 客戶審核、信託契約、資產管理
  • 風控審批、CMS 內容管理
官網
  • 首頁輪播、公司/服務介紹、聯繫表單
  • 與信託系統及 App 數據互通
上線支援
  • 隨系統提供之 API 接入說明及基本操作指引
  • 上線後提供合理之操作培訓支援
語言支援繁體中文、簡體中文、英文(i18n 原生三語)

2.4 整合與運維

第三部分 系統功能列表

以下為 X TRUST 平台完整功能列表,涵蓋客戶端(App/網頁)、桌面控制台及營運管理後台,作為本合約交付範圍及 UAT 驗收基線。

編號模組功能項功能說明
一、帳戶認證與安全
1.1認證登入註冊與登入手機號/電郵註冊登入;邀請碼開戶;啟動畫面與品牌白標展示
1.2多因素驗證短信/電郵 OTP 驗證;僅限 APP(生物識別(Face ID/指紋);手勢密碼解鎖)
1.3帳戶安全登入密碼修改與重設;綁定手機號變更(含 OTP 驗證);登出與會話管理
1.4個人中心個人/企業資料檢視與編輯;公司地址管理;語言切換(繁中/簡中/英文);條款與協議查閱
二、KYC 與身份合規
2.1KYC個人身份認證動態 KYC 嚮導;證件 OCR 識別;自拍/活體檢測;住址證明上傳;審核狀態即時查詢
2.2企業身份認證公司註冊資料接入;董事/實益擁有人申報;企業證照上傳與審核流程
2.3Re-KYC定期身份複審提醒;資料更新與重新提交;過期證件續期流程
2.4制裁篩查對接億東金融科技等第三方 AML 平台;送單次篩查+持續監察 26000 次/年額外加 5 個用戶
三、錢包與資產總覽
3.1錢包多幣種餘額支援法幣(USD、HKD 等)及數字資產(USDT、BTC 等)多幣種帳戶;各幣種可用/凍結餘額分開展示
3.2資產總覽帳戶總資產 USD 估值;資產配置圓環圖;餘額一鍵隱藏/顯示
3.3幣種詳情單幣種餘額、凍結明細;該幣種近期流水;快捷存入/兌換/轉出入口

第三部分 系統功能列表(續一)

編號模組功能項功能說明
四、資金流轉
4.1入金法幣入金選擇幣種與入金方式;展示收款銀行帳戶資訊;入金指引與到帳狀態追蹤
4.2數字資產入金生成專屬充值地址;QR Code 掃碼入金;鏈/網絡選擇
4.3轉帳內部轉帳平台內用戶間即時轉帳;轉出金額與手續費試算;轉帳確認與 OTP 驗證
4.4收款人管理常用收款人列表;新增/編輯/刪除收款人;收款人暱稱與帳號綁定
4.5兌換即時兌換法幣與數字資產雙向兌換;實時匯率展示與鎖定;兌換金額試算與確認
4.6Off-Ramp 出金數字資產兌換為法幣後出金至綁定銀行卡;出金限額與合規校驗;訂單狀態追蹤
4.7提幣外部提幣提幣至外部錢包地址;選擇資產類型與區塊鏈網絡;提幣手續費與到帳預估
4.8地址白名單提幣地址白名單管理;新增地址需 OTP 或 2FA 確認;防篡改安全校驗
4.9現金提款網點預約提款選擇提款網點與金額;預約時間段選擇;生成專屬取款碼
4.10憑證與進度提款憑證照片上傳;取款碼核銷;現金配送進度時間線追蹤

第三部分 系統功能列表(續二)

編號模組功能項功能說明
五、銀行卡服務
5.1銀行卡卡包總覽已綁定虛擬/實體卡列表;卡片左右滑動預覽;卡面品牌白標展示;卡片狀態(正常/鎖定/待激活)
5.2在線發卡虛擬卡/實體卡線上申請;發卡資料填寫與審核;發卡進度查詢;補卡/換卡申請
5.3卡片管控一鍵鎖卡/解鎖;交易限額設定(日限額/單筆限額);PIN 碼相關 OTP 驗證
5.4資金劃轉從錢包存入卡片;從卡片轉出至錢包;存入/轉出金額確認與手續費展示
5.5卡交易消費記錄卡片消費流水列表;按時間/金額/商戶篩選;單筆交易詳情(商戶、幣種、狀態)
5.6帳單與分析月度帳單匯總;收支分類統計;消費趨勢圖表
5.7卡營銷活動卡片相關促銷活動展示;活動詳情與參與指引
六、信託資產管理
6.1信託資產五大資產分類現金/外匯、股票、數字貨幣、保險、房產五大類資產分類帳;各類資產獨立子模組入口
6.2資產總覽信託計劃淨值(NAV)展示;資產分佈圖;多信託計劃/多子帳戶關聯與合併視圖
6.3資產操作現金/外匯、數字貨幣之存入/提取/兌換;保險持倉與退保選擇;房產物業登記展示
6.4股票資產股票持倉登記與申購/贖回;可對接第三方行情 API,展示即時/延遲報價及持倉市值估值

第三部分 系統功能列表(續三)

編號模組功能項功能說明
6.5信託契約契約管理信託契約建立與電子歸檔;委託人/受託人/受益人/保護人角色管理;契約狀態流轉(草稿→生效→終止)
6.6分配與變更受益份額與順位設定;分配方案配置;契約附件上傳;契約變更審批工作流
6.7盡職審查DD 案件盡職審查(DD)案件提交;契約與受益人關聯;多級審批流程;審核意見留痕
6.8合規歸檔制裁名單篩查結果歸檔;DD 審核歷史查詢;審批狀態通知
6.9資產流水全鏈路流水存入/提取/調撥/兌換/分配全鏈路流水記錄;流水多維篩選與匯出
6.10營運審批營運端入賬與出賬審批;手續費規則配置;大額交易人工覆核
七、投資理財
7.1投資產品瀏覽基金/結構化產品/股票產品列表;產品詳情(收益率、風險等級、期限);股票價格走勢圖表(可對接行情 API)
7.2訂閱與贖回基金/股票訂閱申請;贖回申請與確認;訂單確認頁與成功結果頁;投資訂單詳情查詢
7.3定投與收益定投計劃建立與管理;收益日曆展示;歷史收益查詢與總覽

第三部分 系統功能列表(續四)

編號模組功能項功能說明
八、訂單、消息與服務
8.1訂單中心全息訂單充值/兌換/轉帳/提幣/卡片/信託/投資訂單統一列表;平台訂單與信託流水合併視圖
8.2查詢與詳情按類型/狀態/時間多維篩選;訂單詳情面板(金額、手續費、狀態時間線)
8.3消息通知站內信系統通知與業務消息收件箱;已讀/未讀管理;消息詳情與關聯訂單跳轉
8.4通知設定推送通知開關;各類業務通知偏好設定
8.5服務中心工單與 FAQ在線工單提交與回覆;常見問題(FAQ)瀏覽;服務條款與操作指南
8.6申請進度服務申請進度時間線;存入協助申請;申請詳情與歷史記錄
8.7報表中心月結/年報月度結單與年度報告生成;報表 PDF 匯出;報表歷史查閱
8.8收益報表投資收益總覽;收益日曆視圖;信託與投資分類收益統計
九、代理商
9.1代理商客戶管理下級客戶列表;客戶 KYC 狀態與資產概覽;下級訂單查詢
9.2推廣與績效專屬推廣鏈接生成;績效追蹤面板;返傭統計與結算查詢

第三部分 系統功能列表(續五)

編號模組功能項功能說明
十、風控與營運後台
10.1風控AML 規則引擎反洗錢規則配置;交易監測與異常告警;大額交易自動攔截與人工審批
10.2STR 工作流可疑交易報告(STR/SAR)工作流;填報資料自動彙整;審批流轉與留痕(甲方自行向 JFIU 提交)
10.3帳戶管控客戶帳戶凍結/解凍;CTC/BTB 合規通道;風控審批多級工作流
10.4營運後台客戶審核KYC 資料審核;客戶帳戶開通/停用;客戶資料查詢與編輯
10.5信託與資產信託契約審批;資產入賬/出賬審批;盡職審查案件處理
10.6CMS 與套餐官網 Banner/文章內容管理;產品套餐配置;費率與手續費規則設定
10.7對賬與審計多幣種財務對賬;日終結算;全系統操作審計日誌;管理員權限分級
十一、官網與 API
11.1官網前台頁面首頁輪播 Banner;公司與服務介紹;聯繫表單;三語前端切換
11.2系統對接官網註冊登入對接信託系統;官網與 App 數據互通;SMTP 郵件通知
11.3開放 APIAPI 與 WebhookRESTful API 接口;Webhook 事件推送(入金、出金、KYC 等);API 金鑰管理
11.4開發支援沙盒測試環境;API 接入文檔
十二、對接第三方平台
報價包括對接一間外匯公司以及證券公司的 API 接口,以及對接智方便平台

第四部分 報價

本報價以港幣(HKD)計價,涵蓋第三部分所列系統功能之白標授權、實施部署及首年維護期;營運配置及第三方責任分工見附錄 C第六部分第 15 條

4.1 合約總價

項目說明金額(HKD)
合約總價(全套交付) X TRUST 信託資產管理系統白標授權、實施部署及首年維護期(港幣陸拾玖萬伍仟元整;不含伺服器;詳見附錄 B)
最終折扣價
620,000.00
備註:

第五部分 付款條件與實施階段

5.1 付款安排(三期)

期次觸發條件比例金額(HKD)
第一期 本合約簽署後 5 個工作天內 30% 208,500
第二期 完成 UAT 驗收後 10 個工作天內 40% 278,000
第三期 正式上線後 15 個工作天內 30% 208,500
合約總價 695,000
最終折扣價 620,000

乙方開立發票後,甲方須於 30 個曆日內以銀行轉帳支付至乙方指定香港銀行帳戶。

第五部分 付款條件與實施階段(續)

5.2 實施階段(兩階段)

本項目按兩個階段推進:第一階段完成系統實施、整合及 UAT 驗收;第二階段完成正式上線及交接。各階段時程以雙方確認為準,下列為標準實施概要。

階段工作內容
第一階段
實施、整合與 UAT
  • 專案啟動、需求確認及工作範圍約定
  • 白標品牌配置(Logo、主色調、啟動畫面)及測試/UAT 環境搭建
  • 全模組功能開發與第三方對接(詳見第三部分功能列表)
  • 系統整合測試、缺陷修復及 UAT 驗收
  • 上線前操作說明及培訓支援
第二階段
上線與交接
  • 正式生產環境部署及上線前確認
  • 正式上線切換及上線後 30 日穩定觀察期支援
  • 系統上線及維運交接
  • 首年維護期服務啟動

第一階段驗收通過後,方可進入第二階段正式上線工作;第二階段完成並經雙方書面確認後,項目實施視為完成,首年維護期正式生效。

第五部分 付款條件與實施階段(續二)

5.3 驗收標準與確認

5.4 缺陷修復與功能變更

5.5 甲方配合義務

第六部分 軟體授權與服務合約條款

第六部分 合約條款(續)

第六部分 合約條款(續二)

附錄 B 服務等級協議(SLA)與維護期

維護期涵蓋標準升級、安全更新、缺陷修復及工作時間內技術支援;費用詳 B.0。以下 SLA 為乙方服務目標,不構成違約賠償之唯一依據。

B.0 維護費用

項目說明金額(HKD)
首年維護期 已含於合約總價;涵蓋標準升級、安全更新、缺陷修復及工作時間內支援;不含伺服器 已含
翌年度維護期 首年屆滿後按年續約,預付制;服務範圍同 B.2「包含」項 95,000/年
伺服器/雲端主機 雲端主機、域名、SSL、CDN 等;由甲方自行訂購及支付,乙方負責應用部署與技術對接 甲方承擔

B.1 技術支援目標

項目說明
服務時間週一至週五 09:30–18:30(香港時間,公眾假期除外)
故障支援工作時間內受理工單,依嚴重程度安排優先處理;乙方將以合理商業努力回應及修復
一般諮詢操作及技術問題,工作時間內以工單或電郵回覆
版本與安全提供標準版本升級及安全更新;已知高危漏洞優先評估修復
備份與維護依雙方 SOW 約定執行日常備份及計劃維護;維護窗口提前通知甲方

下列情況不計入 SLA 目標:計劃維護、第三方 API/發卡行/雲端主機中斷、甲方操作不當或延遲配合、不可抗力。

附錄 B 服務等級協議(SLA)與維護期(續)

B.2 維護期服務範圍

類別內容
包含標準版本升級、安全更新、缺陷修復;工作時間內故障支援;應用層監控與備份策略配置;技術諮詢
不含伺服器/雲端主機、域名、SSL、CDN 等基礎設施費用;第三方平台 API 申請費、訂閱費及准入費;新功能/深度 UI 客製;甲方自有系統對接;現場支援及差旅(其他項目詳附錄 C)

附錄 C 不包含項目與第三方責任

第三方服務責任分工

項目責任方說明
雲端主機/域名/SSL甲方付費甲方訂購並支付;乙方負責應用部署及技術對接
億東 KYC/AML甲方付費系統上線後,道瓊斯系統過期前,億東 KYC 不徵收任何費用;單次篩查+持續監察 26000 次/年(5 個用戶),月費為 HKD 2800/月
發卡行/行情等 API甲方付費甲方辦理申請及付費;乙方負責技術對接(建議含 1 家發卡行)
行動應用(App)乙方製作乙方製作並協助上架(詳 2.3)
ISO 認證機構甲方選擇乙方可推薦顧問;審核費由甲方承擔

附錄 D 變更管理流程

  1. 甲方提出變更請求(CR)→ 乙方 5 個工作天內出具評估書 → 雙方簽署確認後排入開發
  2. 交付後纳入 UAT 或獨立驗收;緊急變更(安全漏洞、監管要求)可簡化流程,事後 5 個工作天內補齊書面確認

簽署頁

雙方確認已閱讀並同意本文件全部條款,特此簽署:

甲方(委託方)
公司名稱
商業登記號碼
註冊地址
授權代表簽名
姓名
職稱
日期________ 年 ______ 月 ______ 日
公司印章
乙方(供應方)
公司名稱X Fintech Asia Limited
商業登記號碼72394089-000-11-21-1
註冊地址香港九龍長沙灣荔枝角道888號南商金融創新中心11樓B5室
授權代表簽名
姓名
職稱
日期________ 年 ______ 月 ______ 日
公司印章